Портал > База знаний > Правила сервиса > Политика AML
Политика AML
Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма при использовании криптовалют
1. Цель
Данная политика AML (Anti-Money Laundering) описывает принципы и процедуры, направленные на предотвращение использования нашей платформы в целях отмывания доходов, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций с использованием криптовалюты.
Мы строго соблюдаем требования международных стандартов (включая рекомендации FATF) и законодательства стран, в которых осуществляется деятельность.
2. Платёжные провайдеры и AML-инфраструктура
Все криптовалютные платежи на нашей платформе обрабатываются исключительно через платёжные провайдеры с реализованной системой AML-контроля:
Cryptomus — обеспечивает автоматический риск-скоринг кошельков, анализ блокчейна и мониторинг подозрительных транзакций в режиме реального времени;
CoinPayments — реализует систему оценки рисков и защиты от мошенничества.
Мы полагаемся на указанных провайдеров в вопросах AML-контроля, включая:
Проверку каждого входящего и исходящего кошелька на предмет рисков;
Автоматическое удержание или блокировку подозрительных транзакций;
Запрос расширенной верификации клиента (EDD) при необходимости;
Отправку отчётов о подозрительной активности в соответствии с законодательством.
3. Обязанности клиента
Используя наши услуги, вы подтверждаете, что:
Используете криптовалюту только из легальных и отслеживаемых источников;
Не осуществляете транзакции, связанные с анонимными сервисами, даркнетом, миксерами или санкционными адресами;
Согласны пройти верификацию через Sumsub при поступлении запроса;
Осознаёте, что платежи, отмеченные системой как рискованные, могут быть задержаны, отклонены или заблокированы.
4. Высокорисковые кошельки и запрещённые операции
Мы оставляем за собой право отклонить или заблокировать любые транзакции, связанные с:
Адресами, ассоциированными с криминальной деятельностью, мошенничеством, вымогательством или терроризмом;
Анонимными сервисами, включая миксеры, анонимайзеры, нелицензированные обменники;
Санкционными юрисдикциями или лицами, попавшими под OFAC, ЕС или ООН;
Платформами, признанными ненадёжными по результатам автоматического анализа наших платёжных провайдеров.
5. KYC и Расширенная проверка (EDD)
При срабатывании AML-фильтра или подозрительной активности, мы можем запросить:
Полную KYC-верификацию через Sumsub;
Документы, подтверждающие законность происхождения средств;
Дополнительную информацию для оценки риска.
При отказе от прохождения верификации возможны:
Блокировка услуги;
Заморозка средств;
Отказ в возврате оплаты.
6. Возвраты и AML-задержки
Если транзакция была заблокирована в рамках AML-проверки:
Средства не будут возвращены и не будут переведены до окончания проверки;
Может потребоваться прохождение KYC и предоставление обоснования происхождения средств;
В случае выявления нарушений, средства могут быть переданы правоохранительным органам в соответствии с законом.
Возвраты производятся:
Только через ту же платёжную систему, через которую поступила оплата;
С учётом нашей KYC/AML политики и политики возвратов;
За вычетом комиссии 10% на покрытие операционных и проверочных издержек.
7. Конфиденциальность и юридическое взаимодействие
Наши AML-процедуры:
Полностью соответствуют требованиям законодательства о защите персональных данных, включая GDPR;
Обеспечивают хранение и обработку персональных данных только в рамках регулируемых платформ (Sumsub, Cryptomus, CoinPayments);
Включают готовность к взаимодействию с правоохранительными органами по официальному запросу.
8. Принятие условий
Используя нашу платформу и оплачивая услуги в криптовалюте, вы:
Подтверждаете, что ознакомлены и принимаете данную AML-политику;
Гарантируете законность происхождения используемых средств;
Соглашаетесь пройти процедуру AML/KYC при необходимости;
Осознаёте, что нарушение условий может привести к заморозке аккаунта, потере доступа к средствам или отказу в обслуживании.
Заключение
Мы стремимся поддерживать прозрачную, законопослушную и безопасную среду для всех клиентов.
Сотрудничество с ведущими платёжными провайдерами — Cryptomus и CoinPayments, а также верификация через Sumsub, позволяют нам эффективно выявлять и предотвращать незаконные транзакции, защищая добросовестных пользователей.
Добавить в избранное 
Распечатать статью
